国泰国证房地产行业指数证券投资基金（国泰国证房
地产行业指数A）基金产物云尔纲要更新
编制日历：2025年9月17日
送出日历：2025年9月30日
本纲要提供本基金的艰辛信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募讲解书等销售文献。
一、产物或者
国泰国证房地产行业指
基金简称 基金代码 160218
数
国泰国证房地产行业指
下属基金简称 下属基金代码 160218
数A
基金经管东说念主 国泰基金经管有限公司 基金托管东说念主 中国银行股份有限公司
上市交往所及上 深 圳 证 券 交 易 所
基金左券奏效日 2021-01-01
市日历 2021-01-20
基金类型 股票型 交往币种 东说念主民币
运作神气 世俗洞开式 洞开频率 每个洞开日
运转担任本基金
基金司理 吴中昊 基金司理的日历
证券从业日历 2015-05-11
场内简称 国泰地产
扩位简称 房地产 LOF
基金左券存续期内，基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金财富净
值低于 5000 万元的，基金经管东说念主应当实时论说中国证监会；掂量 20
其他
个责任日出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会讲解原因和
报送贬责决策。
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资见地与投资策略
详见本基金招募讲解书（更新）“第十部分 基金的投资”
。
本基金通过被迫的指数化投资经管，高超追踪所在指数，追求追踪偏
投资见地
离度和追踪缺点最小化。
本基金的投资规模为具有讲究流动性的金融器具，包括所在指数成份
股偏激备选成份股（含存托笔据）、新股（含存托笔据）（一级市集
初度刊行或增发）、债券、债券回购、权证、股指期货以及中国证监
投资规模
会允许基金投资的其它金融器具，（但须允洽中国证监会相关章程）。
本基金投资于股票的财富占基金财富的比例为90%－95%，其中所在
指数成份股偏激备选成份股的投资比例不低于股票财富的90%，现款、
债券财富及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金财富比例
为5%－10%，其中现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
财富净值的5%（其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等），权证投资不高于基金财富净值的3%。
如法律规定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履
行妥贴门径后，不错将其纳入投资规模。
本基金的所在指数为国证房地产行业指数偏激畴昔可能发生的变更。
主要投资策略
指期货投资策略。
事迹比较基准 国证房地产行业指数收益率×95%+银行活期进款利率（税后）×5%
本基金为股票型指数基金，具有与所在指数一样的风险收益特征，理
风险收益特征 论上其预期收益及预期风险水平高于羼杂型基金、债券型基金和货币
市集基金。
(二) 投资组搭伙产竖立图表/区域竖立图表
投资组搭伙产竖立图表
(三) 自基金左券奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
注：基金的过往事迹不代表畴昔推崇。
三、投老本基金触及的用度
（一） 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神气/费率 备注
/合手有期限（N）
M 申购费（前收费） 50 万元 ≤ M M ≥ 100 万元 1000 元 / 笔
N 赎回费
N ≥ 730 天 0.00% 场外
N N ≥ 7天 0.50% 场内
注：场内交往用度以证券公司实践收取为准。
（二） 基金运作相关用度
以下用度将从基金财富中扣除：
收费神气/年费率
用度类别 收取方
或金额（元）
经管费 1.00% 基金经管东说念主、销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
审计用度 22,500.00 司帐师事务所
信息浮现费 120,000.00 章程浮现报刊
其他按照国度联系
章程和《基金左券》
其他用度 相关做事机构
商定不错在基金财
产中列支的用度
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金财富扣除。
终实践金额以基金依期论说浮现为准。
（三） 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手偶而期，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作概述费率（年化）
注：基金经管费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报浮现的相
关数据为基准测算。
四、风险揭示与艰辛指示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的招募讲解书（更新）等销售文献。
本基金濒临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运气派险、法律文
件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险偏激他风
险等。
本基金特定风险：
（1）所在指数的系统性风险
所在指数成份股的价钱可能由于政事身分、经济身分、上市公司筹划气象、投资者激情
和交往轨制等各式身分的影响而波动。当国证房地产行业指数着落时，本基金濒临基金净值
与国证房地产行业指数同步着落的风险。
（2）投资替代风险
因非凡情况（比如市集流动性不及、个别成份股被齐备投资等）导致本基金无法赢得足
足数目的股票时，基金经管东说念主将搭配使用其他合理方法（如买入非成份股等）进行妥贴的替
代，由此可能对基金产生不利影响。
（3）所在指数答复与股票市集平均答复偏离的风险
所在指数为行业指数，并不代表扫数这个词股票市集，所在指数成份股的平均答复率与扫数这个词股
票市集的平均答复率存在偏离。
（4）基金投资组合答复与所在指数答复偏离的风险及追踪缺点适度未达商定见地的风
险
由于基金投资流程中存在流动性风险、交往成本和国证房地产行业指数成份股颐养等情
况导致基金投资组合答复与所在指数答复存在追踪偏离风险，也可能使基金的追踪缺点适度
未达商定见地。主要影响身分可能包括：
①基金运作流程中发生的用度，包括交往成本、市集冲击成本、经管费和托管费等；
②当所在指数颐养成份股组成，或成份股公司发生配股、增发等活动导致该成份股在指
数中的权重发生变化，或所在指数变更编制方法时，基金在相应的组合颐养中可能暂时扩大
与所在指数的组成互异，而且会产生相应的交往成本，导致追踪偏离度和追踪缺点扩大；
③投资者申购、赎回可能带来一定的现款流或变现需求，在遇到所在指数成份股停牌、
摘牌或流动性差等情形时，基金可能无法实时颐养投资组合或承担冲击成本，导致追踪偏离
度和追踪缺点扩大；
④在指数化投资流程中，经管东说念主对指数基金的管明智商，如追踪时期技能、买入卖出的
时机弃取等皆会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对事迹比较基准的追踪进程；本
基金将进行被迫型的股票投资并通过多项风险适度神气裁汰追踪风险。
如因所在指数编制法令颐养或其他身分导致本基金的追踪缺点适度未达商定见地，本基
金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。
（5）所在指数变更风险
根据《基金左券》的章程，因所在指数的编制与发布等原因，导致原所在指数不宜链接
四肢本基金的投资所在指数及事迹比较基准，本基金可能变更所在指数，基金的投资组合将
随之颐养，基金的风险收益特征可能发生变化，投资者还须承担投资组合颐养所带来的风险
与成本。
（6）指数编制机构住手做事的风险
本基金的所在指数由指数编制机构发布并经管和爱戴，畴昔指数编制机构可能由于各式
原因住手对指数的经管和爱戴，本基金将根据基金左券的商定自该情形发生之日起十个责任
日内向中国证监会论说并提倡贬责决策，如更换基金所在指数、颐养运作神气，与其他基金
并吞、或者圮绝基金左券等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决。
自指数编制机构住手所在指数的编制及发布至贬责决策确依时期，基金经管东说念主应按照指
数编制机构提供的最近一个交昔日的指数信息辞退基金份额合手有东说念主利益优先原则守护基金
投资运作。该时期由于所在指数不再更新等原因可能导致指数推崇与相关市集推崇有在互异，
影响投资收益。
（7）成份股停牌的风险
所在指数成份股可能因各式原因临时或永恒停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险：
①基金可能因无法实时颐养投资组合而导致追踪偏离度和追踪缺点扩大。
②在顶点情况下，所在指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获
取足额的允洽要求的赎回款项，由此基金经管东说念主可能选择暂停赎回的门径，投资者将濒临无
法赎回一齐或部分基金份额的风险。
本基金运作流程中，当所在指数成份股发生赫然负面事件濒临退市，且指数编制机构暂
未作出颐养的，基金经管东说念主应当按照合手有东说念主利益优先的原则，履行里面决策门径后实时对相
关成份股进行颐养，可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪缺点。
（1）上市交往风险
本基金在基金左券奏效后，在本基金允洽法律规定和深圳证券交往所章程的上市条目的
情况下，本基金基金份额在深圳证券交往所上市交往。由于上市时期可能因信息浮现导致基
金停牌，投资东说念主在停牌时期弗成买卖本基金的上市份额，产生风险；同期，可能因上市后交
易敌手不及导致本基金的上市份额产生流动性风险。
（2）退市风险
因本基金不再允洽证券交往所上市条目被圮绝上市，或被基金份额合手有东说念主大会决议提前
圮绝上市，导致基金份额弗成链接进行二级市集交往的风险。
（3）折/溢价交往风险
本基金上市交往后，由于受到市集供求关系的影响，基金份额的交往价钱与基金份额净
值可能出现偏离并出现折/溢价风险。
风险、操气派险和法律风险等。由于股指期货频繁具有杠杆效应，价钱波动比喻位器具更为
剧烈。况兼由于股指期货订价复杂，不妥贴的估值可能使基金财富濒临失掉风险。股指期货
聘任保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数细微的变
动就可能会使投资东说念主权柄遭受较大失掉。股指期货聘任逐日无欠债结算轨制，淌若莫得在规
定的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资东说念主带来失掉。
本基金可投资国内上市的科创板股票，会濒临因投资所在、市集轨制以及交往法令等差
异带来的专有风险，包括不限于如下非凡风险：
（1）退市风险
科创板退市轨制较主板更为严格，退市时刻更短，退市速率更快；退市情形更多，新增
市值低于章程表率、上市公司信息浮现或者表率运作存在紧要弱势导致退市的情形；施行标
准更严，赫然丧失合手续筹划智商，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备买卖本质的关联交往
守护收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、规复上市和再行上市轨制，科创板上
市公司股票退市风险更大。
（2）市集风险
科创板股票集结来改过一代信息时期、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医
药等高新时期和政策新兴产业限制。大无数公司为初创型公司，公司畴昔盈利、现款流、估
值均存在省略情味，与传统二级市集投资存在互异，举座投资难度加大，科创板股票市集风
险加大。
科创板股票竞价交往诞生较宽的价钱涨跌幅齐备，首次公斥地行上市的股票，上市后前
风险。
（3）流动性风险
科创板举座投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性
可能弱于其他市集板块，基金组合存在无法实时变现偏激他相关流动性风险。
（4）集结度风险
科创板为新设板块，初期可投所在较少，投资者容易集结投资于小数股票，市集可能存
在高集结度气象，举座存在集结度风险。
（5）系统性风险
科创板上市公司均为市集认同度较高的科技改进公司，在公司筹划及盈利景色上存在趋
同，是以科创板股票相关性较高，市集推崇欠安时，系统性风险将更为权臣。
（6）政策风险
国度对高新时期产业扶合手力度及心疼进程的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国
际经济场所变化对政策新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。
本基金可投资国内照章刊行上市的存托笔据，基金净值可能受到存托笔据的境外基础证
券价钱波动影响，与存托笔据的境外基础证券、境外基础证券的刊行东说念主及境表里交往机制相
关的风险可能胜利或盘曲成为本基金风险。
（二）艰辛指示
中国证监会对本基金变更的备案，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勉力的原则经管和诈欺基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金左券确当事东说念主。
因《基金左券》而产生的或与《基金左券》联系的一切争议，应经友好协商贬责，如经
友好协商未能贬责的，则任何一方有权按《基金左券》的商定提交仲裁，仲裁机构见《基金
左券》。
基金产物云尔纲要信息发生紧要变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的相关信息，敬请同期热心基金经管东说念主发布的相关临时
公告等。
五、其他云尔查询神气
以下云尔详见基金经管东说念主网站 www.gtfund.com 或接头客服电话：400-888-8688
